南宁市人民政府关于批转人民银行南宁分行清理整顿企事业单位多头开户意见的通知

市人民政府同意人民银行南宁分行《关于清理整顿企事业单位多头开户的意见》，现批转给你们，请认真依照执行。 

关于清理整顿企事业单位多头开户的意见

为了进一步整顿我市金融秩序，加强银行帐户管理，根据人民银行总行《关于下发(整顿开户和加强结算纪律意见》和《违反结算制度处罚规定)的通知》、六家总行《关于开展帐户清理和结算纪律检查的通知》和区人民银行《关于加强银行业务交叉和帐户管理的具体意见》等文件精神，以及我市实际情况，我们认为必须对我市的企事业单位在银行开立的结算帐户和辅助帐户进行一次全面清理整顿，具体意见如下： 
一、领导组织 
1、由市政府组织成立有财办、人民银行、各专业银行、交通银行及有关部门领导参加的清理领导小组(名单附后)，负责这次清整的领导、协调和裁决工作。 
2、领导小组下设办公室，由人民银行牵头、各专业银行、交通银行派员参加，负责办理日常事务。 
3、各家银行成立清整工作班子，负责本行清整工作。 
二、清理整顿的范围 
这次清整的第一步是清理在南宁市内所有(含区及区外驻邕)的国营企业和厅、市属局办的集体企业(以下简称企业)在市工商银行、农业银行、建设银行、中国银行邕州支行、交通银行、建设银行铁道专业支行、区农行营业部、地区工行营业部、地区农行营业部(以下简称银行)开立的结算帐户和办理了结算的辅助帐户。 
三、清理整顿的原则 
1、各银行的基本业务分工 
工商银行：主要办理国营工商企业、物质供销企业、县城以上(含县城)城镇集体企业和个体工商户的流动资金贷：款；管理工商企业流动资金，管理工商企业和有关企业主管部门用于技术改造的各种基金；办理技术改造贷款，办理城镇储蓄，吸收工商企业和机关、团体、部队、学校等单位的存款。 
农业银行：主要办理农业、农垦、农机、林业(不含森林)、水利、渔业、，畜牧业、乡镇企业、合作经济、农土商联合企业，农村粮食及供销合作社的存贷款；办理地方财政用于农业的各项支出和在农村的机关、团体、部队、事业单位的存款，农村和集镇的个人存款及储蓄业务，领导农村合作社等业务。 
中国银行：主要办理对外贸易和非贸易的国际结算；国际银行间的存款和贷款，华侨汇款和其他国际汇兑；外汇贷款，外贸企业，出口商品生产企业，中外合资企业的人民币存款，流动资金贷款和技术改造贷款，办理城镇储蓄，外汇（包括外币)买卖等业务。 
 建设银行：主要办理国家财政用于基本建设，更新改造，地质勘探的拨款和贷款；并实施财政监督，管理建筑安装企业财务收支；办理基本建设贷款，建筑安装企业流动资金和技术改造贷款；办理基本建设资金(包括自筹基建资金)存款，办理储蓄业务。 
 建设银行铁道专业支行：主要办理有关铁路系统固定资产投资及居民储蓄业务。 
 交通银行：是综合性银行，办理经人民银行批准的金融业务。 
 2、企业按其行业性质和各银行的基本业务分工，只能在一家银行开立一个结算帐户，办理存款，流动资金贷款，现金收付和结算业务。 
 3、企业因特殊原因，需要在银行基本业务分工范围外的一家银行开立结算帐户的，须向市清整办申述理由，由市清整办审定核批。 
 4、生产经营规模较大的企业，因资金需求量大，在开户银行贷款外，需要其他银行贷款支持的，可以采取银团贷款和委托贷款办法，如贷款的银行确需加强监督其资金支付的，可开立一个辅助帐户，但只能办理贷款的转存和向外转帐支付业务，其他一般企业确属需要，经人民银行同意，也可开立辅助帐户。辅助帐户一律只收不付或只付不收不得支取工资、奖金及各种补贴。 
 5、企业基本建设资金，包括自筹基本建设资金，按规定要存入建设银行，坚持先存后批，先批后用的管理程序，其开户银行要及时划转。基本建设帐户属专用帐户，只赤理该项目的基本建设业务，不办理其他结算业务。 
 6、保险公司收取的保险费收入，原存入哪家银行的仍由哪家银行办理。 
 7、企业已在其他银行开立了结算帐户的，因业务需要也可在交通银行开立一个存款户，办理转帐资金的收付和现金的收入以及符合现金规定因结算等业务所必须的小额现金支付。 
 8、在银行开立结算帐户的企业必须是实行独立核算的企业。 
 凡不符合上述规定的企业只能在银行开立辅助帐户。企业今后需要开户、转户、销户必须凭“开户许可证”，方能办理手续。 
 9、企业的结算帐户在哪家银行开户的，其专用帐户(固定资芒投资除外)原则上也在哪家银行开户。 
 10、特殊的问题，由市清整领导小组研究处理。 
 四、清理整顿的方法 
1、目查
 (1)各银行要严格按照清整范围，对开户企业逐个清查，并以办事处(营业部)为单位将开户企业按要求全部输入电脑后，将软盘交报市清整办。 
 (2)由各银行的办事处、营业部、分理处向开户企业开发送《银行帐户开户申报表》，并督促填报，收齐后统一交保市清整办。 

2、核批 
 清整办对各银行报来的开户名册及企业本身申报的情强进行核对，对只在一家银行开户又符合开户原则的，采取一次性列表核批。对多头开户的企业要结合申报逐个重新确定在一家银行开立结算帐户。 
3、领证 
(1)对原只开有一个结算帐户的企业，经市清整办一次性列表核批后，由开户银衍通知企业，企业持营业执照(第一副本)到市清整办办理领取“开户许可证”手续。 
(2)对多头开户企业，经市清整办研究核批后，通船企业，企业持营业执照(第一副本)到市清整办办理领取“开户许可证”手续。 
4、注销 
确定企业在一家银行开户后，对原来在其他银行开立的帐户要同时注销。 
5、划转 
企业重新确定开户银行后，应将存款和流动资金贷款划转到新开户的银行。存款大于贷款的，将存、贷款余额相抵后存款差额划转到新开户行。贷款大手存款的，存贷款余额相抵后的贷款差额，由双方银行协商解决，可以转移债权债务，也可以委托开户银行代收，可以由原开户银行直接收回，也可以通过银团贷款协议解决。对多家银行向同一企业发放的技术改造贷款，视同固定资产贷款，可以不划转，按原贷款合同办理。对划转有争议的由市清整领导小组进行协调、裁决处理。 
6、互查 
清整工作结束后，由市清整办组织各银行进行交叉检查。 
7、处理 
对不严格按照清整要求办理或在交叉检查中，发现没有“开户许可证”的企业开了结算帐户、辅助帐户或者有“开户许可证”而不允许其开户的，该注销的多头开户而没有注销的，人民银行按其存款余额收回对开户行的同额短贷或冻结同额存款，并视情节轻重处以5000元以下罚款。 
 8、清整工作结束后，由清整办制定出“银行帐户管理办法”，以加强对银行帐户的管理： 
 五、清理整顿的安排 
 全市清整企事业单位多头开户的第一步工作，安排在今年九月底完成。清理整顿多头开户政策性强，涉及面广，情况复杂，任务重，所以全市各银行、各有关部门、各企业都要加强领导，专人负责，并互相支持，共同协作，自觉接受和执行清理整顿金融秩序办公室的协调、仲裁和安排，以保证清整工作的顺利进行，维护正常的金融秩序。 
以上意见如无不妥，请批转执行。 
附件：市清理整顿企事业单位多头开户领导小组成员名单 
市清理整顿企事业单位多头开户领导小组成员名单： 
组长：谢汝煊(南宁市副市长) 
副组长：马德良(人民银行南宁分行行长) 
 刘春秀(市财金贸办主任) 
成员：曾 宁(人民银行南宁分行副行长) 
李世兴(市工行副行长) 
陈崇明(市农行副行长) 
张彪(市建行行长) 
     单文豪(市交行经理) 
     肖桂柳(中行邕州支行副行长) 
陈仕岳(建行铁道专业支行行长) 
沈洪(区农行营业部主任) 
董晓献(地区工行营业部主任) 
阳煦(地区农行营业部副主任) 
办公室主任：曾 宁(兼) 
办公室设在人民银行南宁分行金管科内。